4. Funciones financieras 2

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FUNCIONES FINANCIERAS 

Función TASA. NOMINAL

Calcula la tasa de interés nominal anual, si se conocen la tasa efectiva y él numero de periodos de interés compuesto por año.

Sintaxis TASA.NOMINAL(tasa_efectiva;num_per)

Tasa_efectiva es la tasa de interés efectiva anual

Num_per es él numero de pagos de interés por año

La celda B5 calcula la Tasa Nominal anual del préstamo, tomando el interés efectivo y la periodicidad de 12 pagos anuales.

Celda B5=TASA.NOMINAL(B2;B4)

Función TASA

Calcula la tasa de interés por periodo de una anualidad.

Sintaxis TASA(nper;pago;va;vf;tipo;estimar)

Nper: es él numero total de periodos de pago en una anualidad

Pago: es el pago que se efectúa en cada periodo y que no puede cambiar durante la vida de anualidad. Generalmente el argumento pago incluye el capital y el interés, pero no incluye ningún otro arancel o impuesto.

Va: es el valor actual de la cantidad total de una serie de pagos futuros

Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar él ultimo pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es cero( por ejemplo el valor futuro de un préstamo es cero)

Tipo: es el valor debe ser 0 o 1 e indica el vencimiento de los pagos

Tipo :0 al final del periodo

Tipo :1 al inicio del periodo

Estimar es la estimación de la tasa de interés, si el argumento estimar se omite se supone que es 10%.

Ejemplo:

En la celda B7 la Función Tasa calcula la tasa de interés mensual, que en la celda B8 al multiplicarla por 12 periodicidad anual devuelve la tasa anual.

Celda B7=TASA(B1;B2;B3;B4;B5;B6)

Se trabajo sobre el mismo ejemplo anterior para verificar que los valores obtenidos son los mismos.

Función NPER

Calcula el número de pagos de un préstamo, basado en pagos constantes, periódicos y a una tasa de interés constante.

Sintaxis NPER(tasa;pago;va;vf;tipo)

Tasa: es la tasa de interés por periodo

Pago: es el pago efectuado en cada periodo, debe permanecer constante durante la vida de la anualidad.

Va: es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos

Vf: es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar él ultimo pago. Si el argumento vf se omite, se asume que el valor es cero( por ejemplo el valor futuro de un préstamo es cero).

Tipo: es el valor debe ser 0 o 1 e indica el vencimiento de los pagos

Tipo :0 al final del periodo

Tipo :1 al inicio del periodo

La celda B6 calcula la cantidad de cuotas necesarias para saldar el préstamo según las características del mismo ( Interés, cuota, monto). Se mantiene el mismo ejemplo para verificar los datos.

Celda B6= NPER(B1/12;B2;B3;B4;B5)

Funciones Complementarias

Las siguientes funciones a analizar, Lógica SI, de Fecha y hora, FECHA.MES, y de Información ESERR y ESERROR, actúan combinadas entre sí, y con las funciones financieras permitiendo tener la Planilla General, mediante las formulas incorporadas, preparada para ser utilizada en su totalidad 30 años o en forma parcial, 5, 10, 20 años etc.

Función SI

Devuelve un valor si la condición especificada es Verdadero y otro valor si dicho argumento es Falso. Se utiliza para realizar pruebas condicionales en valores y formulas.

Sintaxis SI(prueba_logica;valor_si_verdadero;valor_si_falso)

Prueba lógica: es cualquier valor o expresión que puede evaluarse como VERDADERO o FALSO

Valor_si_Verdadero: es el valor que se devolverá si prueba lógica es VERDADERO

Valor_si_falso:  es el valor que se devolverá si prueba lógica es FALSO

Observaciones: Es posible anidar hasta siete funciones SI como argumento.

Valor_si_verdadero y Valor_si _ falso: para construir formulas mas elaboradas

Ejemplo:

En el el ejemplo se determina que se pagaran comisiones para un determinado monto de ventas realizadas, y en algunos casos ninguna según la siguiente tabla:

- Ventas inferiores a $ 20.000 no se paga comisión.

- Ventas superiores a $20.000 pero inferiores a $ 30.000 un 1,8% de comisión.

- Ventas superiores a $30.000 un 4% de comisión.

La formula a introducir en la celda B2 para ser trasladada al resto es la siguiente

Celda B2= SI(A2<20000;” “;SI(A2<30000;A2*1,8%;SI(A2>30000;A2*4%)))

Función FECHA.MES

Devuelve el numero de serie que representa la fecha que indica el numero de meses anteriores o posteriores a la fecha especificada.

Usar FECHA.MES para calcular las fechas de vencimiento que caen en el mismo día del mes, que el día de emisión.

SintaxisFECHA.MES(fecha_inicial;meses)

Fecha_inicial :es el número de serie que representa la fecha inicial.

Meses: es el número de meses antes o después del argumento fecha_inicial. Si meses es un valor positivo, corresponde a fecha futura, si el valor es negativo corresponde a fecha pasada.

Observaciones: Si el argumento fecha_inicial no es una fecha valida, FECHA.MES devuelve el valor de error #¡NUM!

Celda B2= FECHA.MES(A2;1)

El formato que se adopto en las celdas corresponden a Formato-Celda-fecha, adoptando el formato Formato-Celda-General, se obtiene el valor de serie correspondiente a cada fecha, como se puede apreciar a continuación:

Función ESERR

Devuelve como VERDADERO si VALOR es cualquier valor de error excepto #N/A (valor no disponible).

Sintaxis: ESERR(Valor)

Ejemplo:

Caso común, un numero cualquiera dividido por cero, donde Excel devuelve error #¡DIV/0!

Celda C1= A1/B1

En este caso una de las soluciones posibles es:

En la celda C1 se aplica una función combinada en este caso la función que sé esta tratando con la función Lógica SI

Celda C1=SI(ESERR(A1/B1);” “;(A1/B1)

Se especifica con las funciones aplicadas que en caso de producirse el error mencionado, reconozca como verdadero “ Celda vacía” caso contrario el resultado que de la operación.

Función ESERROR

Devuelve como VERDADERO si Valor es cualquier valor de error ( #N/A, #¡VALOR!, #¡REF!, #¡DIV/0!, #¡NUM!, #¿NOMBRE? o #NULO)

Sencillo ejercicio, que consiste en obtener el costo total, multiplicando la cantidad columna B por el precio unitario columna I.

Para resolverlo se aplica la función de búsqueda y referencia (Buscar en tabla) BUSCARV.

Celda C2= B2*(BUSCARV(A2;$H$2:$I$3;2;FALSO), obteniendo en la Celda C2 el costo total

$ 84, al trasladar la formula a la celda C3 como consecuencia de no encontrar los datos de “Verde” por carecerse en ese momento de los mismos, se produce el error #N/A (valor no disponible)

Para solucionar el problema se recurre nuevamente a la combinación de funciones, empleando en este caso tres funciones, Lógica SI, BUSCARV, y ESERROR

CeldaC2=SI(ESERROR(B2(BUSCARV(A2;$H$2:$I$3;2;FALSO)));” ” ;(B2*(BUSCARV(A2;$H$2:$I$3;2;FALSO))))

La presente formula combinada devuelve como verdadero el error #N/A y coloca celda vacía, en este caso la celda C3.

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